Один із клієнтів “ПриватБанку” поскаржився, що банк заблокував йому всі рахунки після спроби переказати 34 150 гривень на ФОП. Про це він написав на порталі “Мінфін”.
За словами чоловіка, платіж виглядав стандартно — звичайний переказ на підприємця. Але після кількох спроб здійснити оплату система видала помилку, а потім запропонувала підтвердження через дзвінок або відеозв’язок. Після розмови з операторкою — номер телефону був відв’язаний від Приват24, а рахунки заблоковані без попередження.
Що каже банк
У пресслужбі “ПриватБанку” пояснили, що під час воєнного стану всі банки зобов’язані проводити перевірку операцій, які можуть виглядати підозріло. Це робиться згідно із законом про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Серед причин блокування:
- великі суми переказів без чіткої мети;
- незвичні або часті транзакції;
- відсутність підтверджувальних документів;
- наявність судових рішень або боргів.
Система працює автоматично, і у разі підозри операція блокується без пояснення причин. Банк має на це право.
Що робити, якщо рахунок заблокували
Клієнт повинен звернутись до служби підтримки. Зазвичай банк просить документи, які підтверджують:
- походження коштів;
- мету платежу;
- особу платника.
Якщо документи не підтвердять законність операції, банк може розірвати з клієнтом співпрацю. У такому випадку є можливість переказати кошти на рахунок в іншому банку.
Для цього потрібні:
- реквізити нового рахунку;
- паспорт;
- ІПН;
- заява;
- документи, що підтверджують право розпоряджатися рахунком (якщо діє представник).
Чому це важливо
Це не одиничний випадок. Під час війни банки підвищили рівень фінансового контролю, і будь-який переказ може бути підозрілим, навіть якщо він здається звичним.
Щоб уникнути неприємностей:
- оформлюйте призначення платежу чітко;
- не робіть великі перекази без підготовки;
- майте під рукою документи, які підтверджують ваші дії.
Навіть якщо ситуація здається абсурдною — це частина нової банківської реальності під час воєнного стану.
Запитати в ChatGPT